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跨界联动,厦门剑指电信诈骗

发布时间:2019-12-05 03:17:00

核心提示:针对诈骗手段高度仿真、受骗资金转移快的犯罪特点,厦门市构建了“跨界联动,以快制快;数据围捕,源头阻断”的打击防范模式。

    针对诈骗手段高度仿真、受骗资金转移快的犯罪特点,厦门市构建了 跨界联动,以快制快;数据围捕,源头阻断 的打击防范模式。

 

 

2015年6月,厦门市针对电信诈骗犯罪特点,统筹相关部门建立市反诈骗中心,推动形成了 公安、银行、通讯、互联网企业 四方合署办公, 打击、止损、防范 一体化运作的新模式。

地处 一带一路 核心区的厦门,由于金融和电信业务发达,又毗邻台湾这个电信诈骗策源地,曾一度成为电信诈骗犯罪的高地,2014年全年发案一万多起,金额高达1.52亿元,已成为影响群众安全感、满意率的一个突出问题。

针对诈骗手段高度仿真、受骗资金转移快的犯罪特点,厦门市构建了 跨界联动,以快制快;数据围捕,源头阻断 的打击防范模式。

 

跨界联动快速阻截

 

某天上午,张女士来到厦门工商银行营业厅说要给侄子汇 万元,工作人员迅速查看了张女士要汇款的账户。

我们觉得这是一个诈骗账户,因为它有多笔汇入并且多笔转出。 工商银行厦门市分行江头支行工作人员王敏表示。

随后,客户经理通知了派出所民警。民警到场后,打开张女士的手机,显示的号码是110。

该民警表示,这种诈骗方式称为改号电话诈骗,犯罪分子在境外利用网络电话,通过任意显号软件把来电号码改为境内政法部门或银行客户电话号码,对受害人实施恐吓诱骗。

打击和防范电信诈骗,第一难题就是诈骗手段高度仿真。除改号外,近年来,假冒政府部门,以 退补贴、退税 为名,冒充QQ、微信好友,针对网购群体以 机票改签 中奖 等名义,利用短信远程植入木马病毒等诈骗种类多达上百种,让人防不胜防。

厦门市公安局刑侦支队民警陈鸿表示,在他们办的一起案件中,从被害人把钱打入一级作案账户,到嫌疑人持第七级作案账户在台湾柜台机上取现,仅仅用时42分钟。

诈骗手段防不胜防,使得电信诈骗案件、涉案金额逐年升高。据公安部统计,2014年,全国电信诈骗发案40多万起,被骗资金达107亿元。

由于被骗资金转移快,往往受害人还未醒悟,被骗资金已经在异地甚至境外被取走。因此,以快治快就是要在接案后第一时间阻截被骗资金,不让犯罪目的得逞,尽可能减少受害人损失。

但在过去,要启动紧急止付程序,警方要经过接警、调查、立案、开具法律文书等多个环节,银行内部也要审核授权。对于跨行、异地转账的资金,民警还要在多地、多家银行之间奔波。封堵诈骗电话也需要履行申请审批手续,贻误办案时机。

为最大限度减少中间环节,厦门工、农、中、建、邮五家银行,阿里巴巴集团,电信、移动、联通三家通讯运营商,派员进驻设在厦门市公安局的反诈骗中心,与110合署办公,50名反诈骗专员实行全天候 一体化 运作。

合署办公 很快显现出预期效果,实现了接警处警快、专职对接快、流水作业快。中心设置接警专席,接警员在录入信息的同时,即将诈骗账号、涉案电话通过 金融电信点对点系统 发送给各家银行、通讯公司专员,办案单位同步受理立案、出具法律文书,对银行账号、涉案电话、网站关停、冻结、封堵。派驻专员轮班值守,24小时在岗。银行将金融业务系统终端接入中心,可就地开展全国范围的账户查询冻结工作;电信运营商的网管中心与中心实现点对点的对接查控,可现场追查疑似电话,采取封堵、关停措施。此外,各家银行和通讯公司集中办公,对跨行、跨区域流转的资金流水接力作业,对不同通讯公司的号码同步关停。

2015年8月 1日,厦门宜众贸易公司财务人员李某接到 老板 发来的微信,让她向一个指定账户汇款200万元。接警后,农、工、中三家银行立即同步协作,仅用了2个半小时,三家银行就合力冻结了9级 9个涉案账户内的415万元,不仅全额挽回受害者损失,还冻结其他案件账款215万元。

对诈骗源头技术反制

 

发送短信、拨打电话是诈骗犯罪的第一环节。如果斩断了诈骗犯罪的信息流,就可以大大减少群众受骗的机会。反诈骗中心建立了 源头阻断 的工作机制,对非法电信设备露头就打,对诈骗源头进行技术反制。

2015年7月初,不少市民接到假冒建行客服955 发送的 积分兑换现金 的短信,点击短信上的链接后,网银钱款被卷走。反诈骗中心判断,又有 伪基站 在活动了。 伪基站 是一种短信群发设备,可以任意冒用他人号码,向一定区域内的移动用户强制群发短信。

厦门市公安局特勤大队大队长胡建军介绍,利用 伪基站 发送诈骗信息最大的特点就是来得快去得也快,诈骗分子租辆车边走边发,它的整个过程都是动态的。

反诈骗中心立即启动合成作战机制,多警种同步上案。情报、刑侦、技侦、网侦等部门的技术资源和精干警力,组成专班,运用 三角定位法 对报案人手机号码、接收短信时间、地点进行分析,勾勒出 伪基站 的活动轨迹,再调取沿途卡口图像数据进行碰撞筛查,逐步锁定嫌疑车辆。与此同时,特勤大队兵分多路机动巡查,与后台研判实时对接,确保目标锁定后第一时间出手拦截,将人、车、物一举擒获。

7月份以来,厦门市警方打掉诈骗团伙18个,缴获 伪基站 9套、 猫池 48台,24名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗被依法采取刑事强制措施。

胡建军表示,打击伪基站犯罪,不仅要在使用环节露头就打,更要全国联动,对生产、销售环节进行严厉打击,实现源头治理。去年以来,厦门开展了打击非法生产、销售、使用 伪基站 的专项行动,此类犯罪势头得到有效遏制。

在合成打击的背后,是电子拦截系统夜以继日、分秒不停地工作。警方与通讯运营商数据联动,建立了 电信诈骗智能提醒平台 ,自动监测识别短期内高频呼出、拨打连续号段等异常话务,经核实确认为诈骗电话的,列入 黑名单 ,通过 呼死系统 、关停、送 空号音 等措施拦截,秒杀阻断。

反诈骗中心把境外改号电话作为防控重点,立足本地设置拦截防线。一方面将系统自动监测、人工巡查发现的改号电话列入 黑名单 进行堵截;一方面建立 白名单保护 制度,将本地常被冒用的党政机关、企事业单位电话加以保护,对从长途局或网间关口局接入、主叫号码显示为 白名单 的诈骗电话进行封堵。

数据围捕,技术反制,在犯罪分子和群众之间建立起一道坚实的 防火墙 ,有效阻断诈骗行为发生。

另外,厦门市综治办组织6万名银行工作人员、社区义工、大学生等组成的防骗志愿者,对银行柜员机值守防范,还组织教育、民政、医疗、财政等20多家单位,建立了 反诈骗联动宣传机制 。

厦门市反诈骗中心成立后,在2个多月内,已成功冻结止付诈骗资金1000余万元,发案数、涉案金额同比双双下降 0%以上,一个源头阻断打击、部门联动防范、全社会共同参与的反电信诈骗防控网正在逐步形成。

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